01课程背景
当前,金融监管环境持续趋严,以“功能监管、行为监管”为导向,对金融机构的销售与营销活动提出了更高、更细的要求。《商业银行代理销售业务管理办法》与《国家金融监督管理总局办公厅关于进一步加强金融机构营销行为管理的通知》等文件,共同构建了覆盖“产品准入”到“营销触达”全链条的合规框架。本课程深度整合了渠道销售与营销宣传两大关键环节的最新监管要求。聚焦于代销业务的全生命周期管理框架,并结合营销行为管理中对宣传规范性、信息披露与渠道管理的严格规定,为各类金融机构提供从“产品准入”到“营销触达”的一体化合规解决方案与落地实践指南。
02课程收益
(1)掌握代销核心框架:理解合作机构管理、产品尽职调查、销售流程优化及存续期管理的核心要点。
(2)规范营销宣传行为:明确各渠道营销宣传的合规红线与规范性要求,有效防范声誉与合规风险。
(3)提升协同治理效能:强化前、中、后台在销售与营销活动中的协同效率与风险联防联控能力。
03授课信息
授课对象：理财经理、合规管理员、零售金融部及合规管理部人员
授课时长 共4个部分,合计360Min
04 课程内容
第一部分:破冰与导论——严监管下的销售与营销合规新格局 (约45分钟)
1.1 课程导入:从“卖者有责”到“卖者尽责”的演进
1.1.1 近年来典型销售与营销违规案例分析(以案释法)
1.1.2 监管处罚趋势解读:为何销售与营销是监管焦点?
1.2 核心监管法规体系梳理解读
1.2.1 《商业银行代理销售业务管理办法》的立法精神与核心要求
1.2.2 《国家金融监督管理总局办公厅关于进一步加强金融机构营销行为管理的通知》的八大关键点
1.2.3 两大核心法规的内在联系与一体化合规要求
第二部分:筑牢根基——代销业务全生命周期合规管理实务 (约2.5小时)
2.1 准入关:合作机构与产品的“源头风控”
2.1.1 合作机构准入尽职调查要点
如何评估合作机构的资质、信誉与风控能力?
合作协议中必须明确的权责利条款清单。
2.1.2 代销产品尽职调查的核心流程与标准
“了解你的产品”:产品风险收益特征、投资策略、流动性等分析。
如何建立并执行有效的产品准入评审与审批机制?
2.2 销售关:全流程合规操作与风险防范
2.2.1 投资者适当性管理的“精准执行”
风险承受能力评估的实操难点与常见误区。
如何确保“产品与投资者匹配”的结论经得起检验?
2.2.2 销售环节的“关键动作”与“留痕管理”
风险揭示的双录(录音录像)要求与话术规范。
销售过程的全程可回溯管理要点。
2.2.3 销售人员的培训、资质与行为禁令
严禁的销售行为清单(如误导销售、捆绑搭售等)。
2.3 存续关:售后管理与应急处理
2.3.1 存续期信息披露的及时性与准确性要求。
2.3.2 客户投诉处理流程与重大事件应急预案。
第三部分:规范言行——全方位营销宣传行为合规指南 (约2小时)
3.1 营销宣传内容的“合规红线”
3.1.1 严禁出现的八类宣传内容
案例解析:哪些用语属于“夸大、虚假、承诺收益”?
如何合规展示历史业绩、引用数据?
3.1.2 信息披露的“完整性与易读性”原则
必须明示的关键信息(如费用、风险等)及其呈现方式。
免责声明的正确写法与摆放位置。
3.2 全渠道营销宣传的规范管理
3.2.1 线下渠道(网点、沙龙等)管理规范
宣传物料(折页、海报)的统一管理与审核流程。
3.2.2 线上渠道(官网、APP、社交媒体等)管理规范
数字营销内容的审核、发布与存档机制。
链接跳转、弹窗广告的合规要求。
3.2.3 第三方合作渠道(平台、KOL等)的管理与责任边界
如何对合作方进行有效约束与监督?
第四部分:融会贯通——合规协同治理与总结展望 (约45分钟)
4.1 构建前、中、后台协同的合规治理体系
4.1.1 前台业务部门:合规销售的第一道防线。
4.1.2 中台风控/合规部门:制度制定、监督检查与培训。
4.1.3 后台运营/科技部门:系统支持与留痕保障。
4.1.4 案例研讨:一次失败的营销活动暴露出的内部协同问题。
4.2 课程总结与合规能力建设展望
4.2.1 核心知识点回顾与“合规清单”速查。
4.2.2 未来监管趋势预判与机构合规能力建设方向。
4.3 现场答疑与互动交流
授课老师
王青 银行审计与合规内控专家
常驻地：徐州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
