课程大纲
01课程背景
近年来,商业银行涉刑案件风险频发,涉及内外勾结、违法放贷、非法中介等多种类型,这些案件不仅给保险公司带来严重的经济损失和声誉损害,更直接侵害了客户的合法权益,因此构建有效的涉刑案件风险防控体系(以下简称案防体系),对于保障单位稳健运营、维护客户权益具有重要意义。本课程从当前案防形势,介绍按防应知应会知识,并结合典型违规案例分析案发原因、法律依据及后续防范措施等,帮助大家提高案件风险审计能力。
02课程收益
核心收益01:研判当前案防形势
核心收益02:掌握案防应知应会
核心收益03:掌握案件防控审计内容
核心收益04:剖析典型违规案例案防漏洞及风险点
03授课信息
授课对象：总行合规管理人员、风险管理人员、审计人员等
授课形式 理论授课、方法实操、案例教学
授课时长 课时约200 Min
04 课程内容
第一部分:案件防控形势概述
1.当前监管形势
1.1近年监管处罚情况
1.2监管处罚特征分析
2.行业风险态势
2.1案件形势严峻-多发易发
2.2业务领域集中-严打严查
2.3案防工作任重道远
第二部分:案件防控应知应会
1.金融监管禁令
1.1《中华人民共和国商业银行法》五十二条
1.2 员工行为严禁制度解析
《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》
《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》
《防范和处置非法集资条例》
《关于加强网络信息安全与客户信息保护有关事项的通知》
2.涉刑案件相关知识
2.1案件与案件风险
2.2从业人员范围
2.3金融机构范围
2.4案件问责机制-讲解重大案件标准及自查案件范围,解析从轻、免予处罚情况
《金融机构涉刑案件管理办法》(金规〔2024〕12号)
第三部分:案防审计最主要框架
1.案防审计的范围界定
1.1 业务流程维度(资金流、业务流、数据流覆盖)
1.2 管理制度维度(案防专项制度、内控制度、应急预案)
1.3 重点领域维度(高风险业务、高风险场景清单)
1.4 历史案例维度(已发案件、未遂事件、监管处罚整改)
2.案防审计的对象识别
2.1 部门 / 机构对象(业务部门、支持部门、分支机构)
2.2 岗位 / 人员对象(关键岗位、高管 / 核心员工、外包人员)
2.3 系统 / 工具对象(业务系统、资金系统、监控系统)
3.案防审计的关键流程
3.1 事前准备阶段(任务明确、资料收集、风险初评)
3.2 事中实施阶段(现场检查、线索深挖、初步沟通)
3.3 事后报告阶段(报告撰写、结果汇报、审批确认)
3.4 整改跟踪阶段(方案审核、现场验证、效果评估)
4.核心审计方法应用
4.1 风险导向审计法(风险评估矩阵、审计程序设计)
4.2 流程穿行测试法(全流程模拟、控制落地验证)
4.3 数据分析审计法(数据比对、异常筛查技巧)
4.4 访谈与函证法(访谈提纲设计、外部函证流程)
4.5 舞弊线索排查法(举报线索处理、异常指标分析)
第四部分:案件案例剖析
1.收取贷款“好处费”案件案例
零售客户经理任某与授信客户孙某索贿案---作案手法、原因分析、法律条款、立案标准、量刑标准
2.违法发放贷款案件案例
张某某违规发放贷款156笔、金额3290.5万元---作案手法、原因分析、案件问责情况、法律条款、立案标准、量刑标准
3.职务侵占案件案例
吴XX职务侵占案---案件风险点分析
4.挪用资金案件案例
何某挪用资金案---案件风险点分析
5.吸收客户资金不入账案件案例
舒某某吸收客户资金不入账案---案件风险点分析
6.非法吸收公众存款案件案例
杨XX非法吸收公众存款案---案件风险点分析
7.出售、非法提供公民个人信息案件案例
蒋某出售、非法提供公民个人信息案---案件风险点分析
8.非国家工作人员受贿案件案例
黄某某非国家工作人员受贿案、王XX受贿案---判刑情况警示
9.员工行为违规案例
韩某、陈某违规对外担保
姚某违规与信贷客户发生资金往来
李某违规与客户发生非正常资金往来并获取利益
10.小结与提示
授课老师
王青 银行审计与合规内控专家
常驻地：徐州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
