王青:风险管理前沿实战与案例精析培训

01课程背景

在金融深化改革、产业升级与技术驱动交织的新时代,风险管理已成为金融机构稳健发展的核心竞争力。面对新兴行业崛起、信用环境变迁、不良资产处置压力及大数据技术普及,传统的风险管理逻辑与工具面临深刻挑战。为提升风险条线人才库成员的前瞻性视野、实战能力与创新思维,特设计本次聚焦“前沿趋势、实战案例与处置艺术”的专题培训,旨在通过系统性框架梳理与深度场景案例剖析,锻造一支能打硬仗、善解新题的风险管理精锐队伍。

02课程收益

1.构建系统性认知:掌握全面风险管理(ERM)的整合框架,理解各类风险在业务链条中的传导与耦合机制。

2.升级传统风控技能:深化信贷全流程风险管理关键节点把控,掌握大数据风控的核心建模逻辑与应用场景。

3.掌握新兴领域评审方法:学习针对“技术迭代快、成长潜力大”新兴行业的差异化评审逻辑与风险评估模型。

4.提升特殊资产处置实战能力:通过典型案例拆解,掌握多元化不良资产处置策略、谈判技巧与价值提升路径。

5.强化合规内控防线:理解最新监管重点,掌握将合规内控要求嵌入业务流程的操作要点,守住风险底线。

03授课信息

授课对象：风险管理人员、风险条线后备人员

授课时长 共6个部分,每个部分90 Min 合计540 Min

04 课程内容

一、全面风险管理(ERM)的整合框架与实践演进

1.1 新时代风险管理的挑战与趋势

1.1.1 宏观环境变化与风险新特征(黑天鹅、灰犀牛与“明斯基时刻”)

1.1.2 监管导向演变:从合规风控到价值创造型风险管理

1.2 ERM核心框架的落地与优化

1.2.1 三道防线的协同与穿透式管理

1.2.2 风险偏好传导与限额管理体系实战案例

1.3 风险数据治理与风险文化建设

1.3.1 风险数据质量对决策的关键影响

1.3.2 塑造主动型风险文化的路径与方法

二、信贷风险全流程精细化管控

2.1 贷前调查:从财务分析到“软信息”验证

2.1.1 非财务信息交叉验证技巧(行业地位、技术实力、团队背景)

2.1.2 集团客户与关联交易的风险识别

2.2 贷中审批:风险量化与判断艺术

2.2.1 评级模型的应用与局限性:如何对待“边缘客户”

2.2.2 担保方案设计:从风险缓释到风险共担

2.3 贷后监测:早期预警与主动干预

2.3.1 构建多维度风险预警信号体系

2.3.2 风险分类的动态调整与管理策略调整

三、大数据风控的核心逻辑与应用场景

3.1 大数据风控的底层逻辑与技术栈

3.1.1 数据源拓展:另类数据在风险画像中的应用

3.1.2 主流风控模型(逻辑回归、决策树、神经网络)的适用场景解析

3.2 应用场景深度剖析

3.2.1 小微企业与零售信贷的自动化审批案例

3.2.2 供应链金融中的交易数据风控实践

3.3 挑战与边界

3.3.1 模型风险治理:防止“算法黑箱”与模型衰减

3.3.2 数据安全、隐私保护与伦理边界

四、新兴行业评审逻辑创新与案例推演

4.1 新兴行业评审的思维转型

4.1.1 从“历史数据依赖”到“未来价值判断”:评审逻辑的重构

4.1.2 核心技术评估方法论:如何判断技术壁垒与迭代风险

4.2 典型新兴行业场景案例精讲(分组研讨)

4.2.1 案例一:新能源电池企业 – 技术路线风险、产能过剩预判与下游绑定评估

4.2.2 案例二:生物医药研发公司 – 管线估值、临床失败风险与知识产权质押融资

4.2.3 案例三:人工智能SaaS企业 – 客户粘性分析、现金消耗率与场景落地可行性评估

4.3 评审工具箱

4.3.1 适用于新兴行业的专属尽调清单

4.3.2 动态分期放款与投贷联动等结构化方案设计

五、特殊资产(不良资产)处置策略与案例

5.1 处置策略全景图与市场环境

5.1.1 当前不良资产市场特点与主要参与方策略分析

5.1.2 处置工具箱:清收、重组、转让、证券化、债转股的策略选择

5.2 多元化处置案例深度复盘

5.2.1 案例一:困境企业重生 – 某制造业企业的“债务重组+引入战投”全流程解析

5.2.2 案例二:实物资产盘活 – 商业地产类不良资产的“运营提升+REITs退出”路径

5.2.3 案例三:创新处置模式 – 运用破产预重整、基金化处置化解大型集团风险

5.3 谈判技巧与价值提升

5.3.1 与债务人、投资方的核心谈判策略与心理博弈

5.3.2 挖掘和提升资产价值的核心思路

六、内控合规基石与风险管理未来展望

6.1 内控合规的有效嵌入

6.1.1 重点监管领域(如反洗钱、消费者权益保护)的风险内控要点

6.1.2 业务流程中的关键控制点设计与自动化监测

6.2 总结与展望:风险管理的未来角色

6.2.1 气候变化风险(ESG)、地缘政治风险等新型风险的应对

6.2.2 从“成本中心”到“价值伙伴”:风险经理的职业生涯发展建议

授课老师

王青老师的课程大纲