针对金融机构新转岗的理财经理,提供岗前全客群 、多方位的技能提升 培训 ,包括顾问式销售技巧 、 随机客户快销技巧 、 电话约访和面访 KYC 沟 通技巧、资产配置流程下基金 、保险、黄金等复杂产品的销售技巧 、客群的 分类和经营技巧 、培养理财经理能够独立进行市场分析,将从理财经理从微 观拉向宏观,选择技巧 ,营销方法 ,配置运用 ,固本策略等五大方面对基金
进行剖析, 旨在提升理财经理基金产品的综合营销技能。
课程时间: 1 天(每天 6 小时) ;
课程对象:银行零售条线理财经理 ,新转岗理财经理 ,客户经理
顾问老师:鲍娜吉老师
第一单元:银行理财经理服务定位
1、理财经理工作定位
2、银行营销压力形成与解决方向
3、理财经理业务启发需求导向营销
讨论思考——理财经理本职工作联系与促进
第二单元:成功约访你的客户
1、 明确电话约访目标
2、做好电话约访前的准备工作
3、 电话营销三大法则
4、 电话营销七步曲(含案例分享和分组练习)
5、 电话约访中常见异议处理
6、 电话中如何恰到好处的赞美
7、 电话后如何跟你你的销售
第三单元:银行理财经理核心业务能力
1、 常见经济指标认知
2、经济周期理论与划分判别
3、财经信息解读当前经济现状
课堂练习—— 财经新闻媒体使用
第四单元:银行理财经理基础业务技能
1、风险管理无忧人生
2、 望子成龙教育策略
3、安享晚年退休计划
4、投投是道投资规划
案例实操 :制定某贵宾客户理财规划案例
第五单元:银行理财经理综合业务能力
1、基础产品类 :现金及现金等价物
2、价值类产品 :基金工具分类与应用
1)基金营销策略之——不同基金的组合
2)股市渣男识别图鉴(短期富贵图—— 注重业绩的持续性)
3)基金营销策略之—— 拉长客户的时间预期
3、替代类产品 :保险保障型产品应用
4、 融资类产品 :结构性理财产品应用
5、 附加值类产品 :贵金属产品投资应用
1)客户盘点 ,产品整理
2)需求探明 ,产品推介
3)异议处理 ,缔结成交
课堂讨论——理财经理产品线组合方案
第六单元:运用银行端风险资产构建牢不可破的客户关系
1、新形势下财富管理市场中的客户关系
互动讨论 :婚姻关系 VS 恋爱关系
2、客户关系的五个层次
1)读懂中国文化中的情理法则
2) 互联网下的客户关系 :微信工具
3) 互联网下的客户关系 :社群营销
3、客户流失原因分析
1)单一产品的客户流失率控制
2) 其它流失原因: 产品、服务 、关系、特殊
4、客户关系升级策略
1)初级版 :提升渗透率 ,捆绑销售
2)进阶版 :期限错配 ,风险搭配
3)高阶版 :资产配置 ,套牢客户
4)创新版 :非金融服务
授课老师
鲍娜吉 曾任某国有银行 高级客户经理
常驻地：威海
邀请老师授课：13439064501 陈助理
