【课程背景】
在经历过理财产品大面积爆雷、股市持续震荡调整、房产投资不断降温等市场风波后，中国人寿保险市场的客户群体日渐扩大，特别是对避险类资产如人身险的青睐持续高涨。
客户当前的风险偏好变得更加稳健，因为他们希望有足够的能力来应对当下经济和金融市场的不确定性。未来五年，中国将有接近300万企业主亟待解决财富代际传承问题，这为各类金融平台的保险规划服务创造了巨大的发展空间，同时也提出了更高的专业服务要求。
除了保险公司以外，各种金融机构平台的主攻产品均定位在保险产品，所以，保险销售的白日化竞争非常激烈，每个平台聚焦的保险销售产品、销售技巧、销售客群、销售服务流程等，均存在很大的差异化，不过，最终谁便能够精准地挖掘客户的需求，谁能够更高效地为客户提供专业定制化服务，谁能够与客户建立长期高满意度的服务关系，谁就能真正赢得更多的客户。
兰老师通过CPB全球认证私人银行家的理论体系，结合在全金融平台：保险公司、外资银行、私人银行、财富公司、家族办公室等长期积累的针对不同财富等级的客户的深度服务经验，特别设计了本课程。
这是不同金融机构销售保险的经验分享、逻辑分析课程。
作为在不同金融机构平台实战过的兰老师，所有的分享均为亲历亲为经验的总结，对业务实操具有很高的指导价值。
通过本课程的学习，学员将能够借鉴兰老师多年的实战经验，横向对比不同机构的保险销售区别，对于本平台的保险销售进行取长补短，优化改进后，能够达到少走弯路，提高效率的结果，从根本上提升客户保险销售的能力，快速实现业绩产能的突破。
【课程收益】
1、了解不同机构保险销售的模式
2、了解各家公司在销售渠道、产品特点、服务优势、成本费用、理赔服务等方面的全维度差异化；
3、掌握自家保险销售各方面的优缺点，做到知己知彼，百战不殆。
【课程对象】
银行客户经理、三方机构财富顾问、保险经纪人、代理人等
【课程时间】
1天（6小时/天）
【课程大纲】
第一讲：全面了解目前在销售保险的金融机构
在售保险产品的金融机构平台业务简介
1. 银行/私人银行
2. 保险公司
3. 保险经纪公司
4. 三方财富机构
5. 家办
6. 其他
第二讲：各金融平台的保险销售情况的对比剖析
一、各金融平台保险销售渠道介绍
1. 银保
2. 顾问营销
3. 电话营销
4. 第三方合作营销
二、各金融平台保险销售的主要产品
1. 年金险——养老年金
2. 年金险——教育年金
3. 增额寿险
4. 高端医疗险
5. 境外保险
三、各金融平台保险销售模式对比
1. 资产配置型销售
2. 单一产品咨询式销售
3. 养老社区捆绑销售
4. 钩子产品引流销售
四、各金融平台保险销售目标客户的不同保险需求点
1. 高净值客户
2. 中产阶层
3. 工资阶层
五、各金融平台保险销售服务优劣势对比
1. 银行/私人银行优劣势
2. 保险公司优劣势
3. 保险经纪公司优劣势
4. 三方财富机构优劣势
5. 家办优劣势
6. 其他
六、各金融平台保险销售佣金对比
第三讲：本平台的保险销售SWOT（优劣势）分析
一、本平台保险销售情况讨论与分析（互动总结）
二、本平台的保险销售模式建议
三、本平台保险销售话术推荐
授课老师
兰琪 私人财富管理实战专家
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
