课程背景
在数字化浪潮席卷金融行业、客户需求日益个性化与线上化的今天,财富管理与营销正面临深刻变革。传统模式在效率、精准度与客户体验上面临挑战,而人工智能的兴起为破局提供了新引擎。然而,许多金融从业者对AI的应用仍停留在工具表面,未能深度融入核心业务场景,难以转化为实际生产力。本课程正是基于此背景,旨在推动从“工具使用”到“场景赋能”的思维跃迁。
我们不局限于讲解单个AI工具的操作,而是聚焦于如何将AI与保险营销实战流程深度融合。
通过系统性学习,帮助投资顾问、理财经理等一线人员构建“人+AI”协同作战的全新能力模型,将AI转化为精准洞察客户、高效生成方案、智能应对异议、持续经营关系的强大助手,最终在激烈的市场竞争中实现个人效能与机构业绩的双重跃升。
课程收益
构建AI营销新思维:理解金融业拥抱AI的必然性,掌握主流AI工具(如DeepSeek、豆包、腾讯元宝等)的核心提示词技巧与适用场景。
掌握全流程实战技能:系统学习AI在金融业务前、中、后全流程的应用,能够快速生成各类营销话术、进行产品对比分析、策划创意活动、制作专业资产配置建议书及处理各类业务报告。
赋能核心产品营销:掌握AI在保险产品营销中的具体应用,包括客户洞察、复杂产品解读、个性方案设计、异议处理及售后经营,从销售到顾问的转型。
智能化资产配置与交叉营销:学会运用AI工具进行客户综合诊断、资产配置缺口分析,并基于资金节点、人生目标等,智能生成跨产品的交叉营销方案与对应沟通话术,提升客户价值贡献。
获得可落地的解决方案库:通过大量贴合实际的实操演练,将获得覆盖各大业务场景的AI应用模板、话术框架与问题解决方案,课后即可直接应用于实际工作,解决营销中的具体痛点。
课程结构
课程时长:1天/6小时;
课程对象:投资顾问、理财经理、财富管理顾问、客户经理、基层主管、支行负责人、分行行长;
教学方法:理论讲授 + 案例剖析 + 小组互动研讨+实战演练+营销工具演练。
课程大纲
基础篇——AI营销新思维
为什么必须拥抱AI
AI技术发展现状与保险行业应用全景
客户规划需求的变化:线上搜索、社交咨询、比价平台
监管要求的变化:适当性、留痕、投资者教育
从 人vs AI到 人+AI
从人海战术到精准顾问的转型路径
客户经理的AI能力金字塔
客户经理的AI定位
保险业务场景中的AI工具
DeepSeek 的提示词技巧
豆包 的使用场景和技巧
腾讯元宝 使用场景和技巧
智谱清言 使用场景和技巧
实战演练:为中产客户撰写一款养老金的社群营销文案,突出安全、收益与情感链接。
进阶篇——AI工具在保险业务中的使用场景
快速生成营销话术
电邀话术
异议处理话术
实操演练:1分钟生成客户听得懂的分红险营销话术
产品组合智能推荐
客户画像
智能推荐
面谈场景模拟
快速策划创意市场活动
活动创意
活动流程
活动预算
实操演练:1分钟策划一场创新、主题明确的沙龙
金融产品营销思路
实操演练:制定教师客群的分红险营销思路
线上营销工具
快速生成图片
快速制作视频
实操演练:发一条幽默的金融防诈骗朋友圈
利用即时新闻切入产品营销
快速解读热门新闻
AI工具关联推荐金融产品
实操演练:中美贸易战对于保险产品的影响,怎么让客户听懂
快速制作资产配置建议书
Deep seek+豆包
小白也能解读专业的资产配置建议书
实操演练:5分钟制作一份有宏观数据,同时切入保险的资产配置建议书
隐私文件(数据)的分析技巧
实操演练:怎么通过内控文件和数据来分析团队经营情况
个性化金融新闻汇总
个性化新闻网站汇总
实操演练:利用AI工具,每天快速浏览自己设定的个性化金融信息
效率提升工具
周报模板
客户生日祝福个性化文案
金融产品报告处理专家
AI工具在保险营销中的深度应用
保险营销前——需求唤醒
深度KYC与隐性需求挖掘
复杂保险产品场景化解读
市场趋势与保险配置结合
实操演练1:整合客户碎片信息,挖掘潜在的财务风险,生成保险需求分析报告。
实操演练2:用通俗易懂的比喻,向客户解释增额终身寿险在养老补充和资产传承上的双重功能,并与银行存款、国债对比优劣。
保险营销中——价值促成
应对保险典型异议
保险方案可视化呈现
保险促成
保险营销话术和司法案例查询
实操演练:将抽象的保险责任和保额,转化为直观的风险覆盖图。
保险营销后——服务深化
保单递送与初期服务标准化
长期客户经营与加保挖掘
理赔协助与信任强化
实操演练1:客户李女士刚刚成功投保了一份分红险,生成递送保单时的讲解要点与话术、服务清单、内容框架和投保后一周内的关怀跟进微信。
实操演练2:基于客户人生阶段变化,生成主动服务与加保沟通的话术。
AI驱动的营销流程再造
AI三步签单法
获客阶段:AI辅助陌拜与活动邀约
方案阶段:智能需求匹配与产品推荐
跟单阶段:自动化客户管理与跟进
数据驱动的营销决策
销售效果AI评估与优化
客户行为分析与转化预测
营销策略动态调整机制
课程结尾:知识回顾;
授课老师
李飞 15年专注财富管理一线培训与实战训练
常驻地：无锡
邀请老师授课：13439064501 陈助理
