(以数据为动力引擎,实现信贷业务效能爆发式增长)
课程背景
您所在的银行是否遇到类似数据应用的困惑?
数据资源分散,数据无法为业务决策的提供有效支撑。
数据资源分散,导致经营数据在汇总汇报时无法打通,各条线只能站在部门视角进行数据管理与向上汇报,高层难以获得业务经营综合视角的数据支撑;另一方面,核心系统与外围系统独立存储形成物理隔离,某国有大行数据显示内部数据利用率不足30%,客户存款、贷款行为数据难以联动分析,错失交叉营销机会。
系统基础很差,用于营销的数据“找不到”。
银行动辄成百个系统,看似很多,实际对一线的营销来说几乎没有作用,唯一有用的CRM系统,也因为科技架构团队对客户营销的认知不足,导致系统功能使用仅仅只能作为信息录入而无法对营销工作进行助力。进一步导致银行不知道如何在现有条件下,有效应用数据提高产能。
“名单变负担”,名单制营销半途而废,无法达到预想效果。
当前,总行通过各类渠道给一线下发过不同类型的营销名单,但是营销效果完全达不到预期,营销人员对下发的名单内心很抗拒,白名单变成心里负担,上下都不满意!总行下发的营销名单存在数据维度单一(仅依赖静态征信评分)、更新滞后(20%客户已注销)、场景错位(向公积金客户推抵押贷)三大失效症结。某农商行实战显示,未配备分层工具的一线人员对20万白名单转化率不足3%,反因盲目触达引发15%投诉。
没有人能做数据分析,即使有数据,也无法挖掘价值。
既懂银行业务又精通数据技术的复合型人才稀缺,制约了数据价值的深度挖掘。银行业面临“双向能力断层”:63%客户经理无法独立使用BI工具,科技部门仅12%员工能准确理解业务需求。某城商行数据团队中,兼具业务与技术的复合型人才占比不足5%,年均数据人才流失率达28%,数据项目频繁中断。
在此背景下,如何通过系统性方法破解数据应用难题,构建适配中小银行特点的"数智引擎",成为亟待解决的课题。
课程通过老师近百个项目的经验积累,甄选十数个银行数据多维应用的实际操作案例,从“实践派”的角度对银行数据的多维应用进行阐述,并通过银行数字化转型的“体系化”讲解,使参训人员可以对本行数字化转型产生深度认知,并从案例中萃取银行的适用内容,用“有条件的拿来主义”的方式,对行社经营进行赋能。
课程收益
课程基于《金融科技发展规划(2022-2025年)》要求,聚焦“数据要素×信贷产能”等前沿模式,拆解同行业差异化破局路径,助力学员构建“破局-工具-提效-落地”的闭环能力,破解数据应用“最后一公里”难题。
破解数据孤岛:破解数据孤岛、系统割裂、人才短缺三大困局
掌握实战模型:掌握“数智引擎”模型,覆盖全链路精准营销
提效业务闭环:构建客户分层等数字化工具,实现业务闭环
复用区域经验:复用区域银行已验证的数据驱动产能跃升路径
授课对象
中小型法人行中高管、银行业务部门、科技信息部门、数据运营中心等
1天(6小时)
课程导入
农商银行电话营销成功率如何从15.5%提升至46.7%?
小规模农商银行如何实现4个月信贷客户新增12000户?
15天,7000多万贷款新增如何达成?
为什么浙江要搞数据大赛?
为什么银行要设定首席数据官?
第一部分:当前中小银行数据使用的痛点与解决办法
破解之道:数据难以驱动业务的核心原因与解决之道
数字转型之路 - 由数据管理转变为数据应用
客户经营之路 - 由“产品→客户”变为“客户→价值”
数据应用之路 - 由粗放毛坯变成精细精准
破解之法:
人?人脑和电脑的区别
系统?道法术器
数据?大数据与小数据
破解之术:应用案例不同特点下银行的实践
全国五个地区的典型实践案例
破解之器:实例互动环节:X行名单制营销从“叫停”到“爆发”。
为什么我们的数据或者名单制营销不好用?
“器”之一:精准客户画像,银行营销的认知与陷阱
“器”之二:员工营销信心,信息传递的特性与误区
“器”之三:营销经验积累,营销经验的萃取与传承
“器”之四:目标管理达成,营销节奏的统一与控制
第二部分:““数智引擎””的核心逻辑、特点、实施流程与案例
“数智引擎”的实现流程:数智化营销数据产能转化链
“数智引擎”核心路径拆解:四大重要组成板块
“数智引擎”的核心逻辑
“数智引擎”的核心主张
第三部分:“数智引擎”在银行实施案例展示
“数智引擎”场景-15个经典银行“数智引擎”模型
银行二季度的业务需求特点
“数智引擎”场景一:“诚信”1+1“存量客户提额增信的产能增长计划
提额增信客户模型构建逻辑
在贷客户提额准入四大关键
提额增信客户分层分级营销模型
提额增信客群营销潜能判断
个贷提额增信优先营销支行二次规划与落地策略
(实例:某银行存量“诚信1+1”提额增信策略)
“数智引擎”场景二:“归巢计划”近三年贷款流失客户分析与挽回策略
全国四个省份法人行的不同贷款流失趋势数据
贷款流失分析的必要性与迫切性
贷款流失客户分析模型的构建方法
六个角度下的贷款客户流失现状分析
造成贷款流失的五个根本性问题
构建流失客户分层分级归巢名单
制定归巢名单落地实施路径和策略
行业流失贷款客户实施成果案例掠影
(实例:某银行2021-2024年贷款流失客群分析与精耕策略)
“数智引擎”场景三:“商户提速”收单商户预警管理与贷款营销落地管理策略
收单商户近6个月交易稳定度
收单商户四级预警管理模型应用逻辑
四级预警状态下的客户视图
四级预警管理体系下的数据监督频率
高质量商户临界客户确定与落地目标
不同银行收单商户质量对信贷业务发展的影响
(实例:某银行收单商户信贷营销现状与潜力分析)
不同地区收单商户分层分级营销逻辑
收单商户信贷分层分级营销逻辑下支行落地管理策略
(实例:某银行全口径收单商户信贷营销现状与潜力分析)
第四部分:银行数据应用与AI大模型
AI大模型工作的原理
AI工具使用的基本逻辑
市面上常见的AI工具及特点
AI介入银行数据分析的案例
银行数据应用中AI工具的使用建议
第五部分:服务成果展示
服务成果展示
结语
授课老师
齐雪青 银行普惠营销与风控资深培训师
常驻地：南京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
