【课程背景】
随着高净值人士财富保全风险意识的增强，对财富保全需求的增加，家族信托成为了高净值人士越来亲赖的产品，奈何大部分的保险营销人员不能了解家族信托的优势，不能分清家族信托和保险的优势和劣势，更不会利用保险金信托的营销逻辑进行大额保单的销售，从而错失了高端客户。
掌握保险金信托的营销的核心逻辑：
1、利用介绍家族信托降低高净值人士对我们营销保险的戒备
2、通过分析家族信托的五大功能挖掘高净值人士的需求
3、分析家族信托实操的难度，起存点高、杠杆低、手续繁琐、不可撤销等困难
4、从而引出保险金信托的执行方案，实现无痕迹营销保险
【课程收益】
1、让绩优人员熟悉家族信托、保险、保险金信托的区别和共同点
2、掌握保险金信托的营销逻辑，相关话术和工具
3、能独立的面谈高净值人士，做一个小时的家族信托专家
4、能够独立完成保险金信托件的营销
【教学方式】
1、理论讲授：结合相关理论和案例分析，进行系统讲解
2、实操演练：通过模拟场景和角色扮演，帮助学员掌握实操技巧和话术
3、案例分析：通过真实案例的分析，培养学员的分析和解决问题的能力
4、小组讨论：鼓励学员积极参与，互相交流思想和经验
【课程对象】
保险销售的绩优人员
【课程时间】
1-2天
【课程大纲】
一、家族信托是什么？
1、信托在中国23年的发展史
2、信托的三大分类：资产管理类、资产服务类、公益慈善类
▪ 资产管理类信托介绍
▪ 资产服务类信托介绍
▪ 公益慈善类信托介绍
二、家族信托的五大功能解析
1、家族信托如何实现婚姻资产保全
▪ 分析保全逻辑：婚姻资产保全的底层逻辑是财富的专属权，
▪ 案例：默多克和邓文迪离婚案
2、家族信托如何实现家企隔离的财富保全
▪ 为什么？信托法第15、16条规定了信托资产的独立属性
▪ 财富保全、债务隔离的底层逻辑是合法转换财富的所有权
▪ 案例：贾跃亭失信执行人案
3、家族信托如何实现资产传承的规划
▪ 实现自助餐式定制传承方案
▪ 案例：梅艳芳、沈殿霞家族信托传承计划
4、家族信托如何实现税务的筹划
▪ 遗产税，个税征收的条件和标准
▪ 案例：特朗普父亲的信托传承规划
5、家族信托如何实现财富的增值和隐形
▪ 信托是放弃所有权掌控支配权的规划
▪ 信托资产投资的范围和产品
三、保险金信托是什么？
1、保险金信托结合的三种方式
▪ 保险金信托1.0版本：仅变更受益人、功能和优势以及应用场景
▪ 信托1.5版本：变更受益人+现金开户、功能和优势以及应用场景
▪ 信托2.0版本：变更受益人、投保人，功能和优势以及应用场景
四、家族信托、保险和保险金信托的区别有哪些？
1、家族信托的三大优势：法律优势、功能优势、权益优势
2、保险的四大优势：实操优势、灵活优势、杠杠优势、服务优势
3、保险金信托相较于家族信托和保险的三大优势
▪ 功能更全面
▪ 服务更多丰富
▪ 设计多样化
无、保险金信托实战营销的逻辑及话术
1、推荐家族信托是见到高净值人士的敲门砖
2、聊家族信托是减少高客防备心里的方式
3、对比家族信托和保险金信托的区别是为保险做铺垫
4、保险是开通家族信托最佳途径
六、实战营销的场景演练
18个维度的保险需求分析
▪ 1企业主家企隔离
▪ 2子女在海外
▪ 3出差多无暇顾及子女
▪ 4企业经营压力增大
▪ 5年龄大子女幼
▪ 6多子女家庭
▪ 7二次婚姻
▪ 8全职太太子女年幼
▪ 9对身体状况有担忧
▪ 10年轻且对长寿信心
▪ 11家庭顶梁柱负担过重
▪ 12子女成年尚未自立
▪ 13子女已婚关系不睦
▪ 14关系孙辈未来
▪ 15高风险投资有失手
▪ 16想做家族信托暂时资金有限
▪ 17房产配置过多
▪ 18人到中年
授课老师
吴奇 银行保险营销专家
常驻地：济南
邀请老师授课：13439064501 陈助理
