第一讲:营销话题点——当地区域相关政策解读与新兴行业概览
一、当前宏观经济政策最新解读
1、十五五规划政策解读与方向
(1)十五五银行业七大核心转型
(2)十五五规划八大对公核心业务落地赛道
赛道1:科技金融(十五五第一黄金赛道)
赛道2:绿色金融&转型金融(硬性考核赛道)
赛道3:高端制造与现代化产业体系(基本盘赛道)
赛道4:生物医药与硬核科技产业(高价值长线赛道)
赛道5:数字经济与数智产业(增量最快赛道)
赛道6:乡村振兴与智慧现代农业(普惠重点赛道)
赛道7:跨境金融与开放型产业(增量蓝海赛道)
赛道8:存量客户提质与综合经营(全员增效赛道)
十五五政策下银行信贷投向规则
重点支持赛道、审慎介入行业、禁限类行业清单
二、专精特新等科创企业区域政策支持
(1)信贷支持政策
单列信贷计划+创新信贷产品
(2)资本市场支持政策
北交所上市 + 新三板挂牌 + 债券融资
普惠金融政策
普惠小微贷款支持工具 + 融资担保
三、区域特色新兴行业概览与全产业链综合营销案例
(1)数字智能
行业特点:涵盖了电子商务、云计算、大数据、人工智能等多个细分领域
案例1:某专精特新企业前期研发费用投入较高,且核心知识产权众多,如何进行“知识产权质押”和“人才贷”推动业务合作?
(2)生物医药
行业特点:专注于药物研发、医疗器械、生物技术服务等
案例2:某药企CDMO从临床到上市约2年时间,银行如何陪伴企业从初创到成熟?
(3)新材料(含半导体)
代表性企业:涉及高性能复合材料、新能源材料、锂电池等
行业特点:为航空航天、新能源汽车等行业提供技术支持
案例3:某半导体3D封装企业的下游市场集中度较高,如何进行下游客户的链式开发?如何判断此类新材料企业的技术壁垒?
(4)未来交通—低空经济
企业类型:包括eVTOL(电动垂直起降飞行器)、大中型无人驾驶航空器整机制造、核心零部件研发制造与数字化建设及运维等
案例4: 低空经济产业链中银行可以介入的企业类型有哪些以及风险点分析
第二讲:管理效能提升——AI工具精准营销对公客群
一、智能客户筛选 + 金融服务方案
客户画像:利用AI分析企业客户的财务数据、主营赛道等,生成精准的客户画像,识别潜在需求
案例:利用AI工具为区域特色客群提供综合金融服务方案【提供行业模版】
(1)寻找客户深度需求与综合开发
(2)如何撰写金融服务方案的内版本&对外版本
(3)如何与客户迅速建立信任(话题MAIN TOPICS)
(4)如何找出客户的痛点、难点和甜点
二、客户前期尽调报告 + Deepseek / 豆包 / 千问(GenA I& Agent)
(1)上传客户财务信息(审计报告等),输出重要财务结论与风险提示
(2)整合各数据库对行业和细分赛道的分析,定制化生成行业分析模版
三、OpenClaw(俗称“龙虾AI智能体”)
(1)贷前:对公客户尽调与准入自动化
(2)贷中:对公授信审批材料自动化流转与校验
(3)贷后:对公客户智能风控与自动预警
(4)科创/新兴行业客户智能研判(精准营销场景)
(5)存量对公客户盘活与价值深挖(存量提质场景)
四、企业财务数据分析 + Manus
(1)Manus合并和非合并报表分析,进行重点科目的分析
(2)Manus协助客户经理分析上市企业估值与盈利能力
五、AI小程序 + 客户拜访实时总结
(1)拜访内容实时总结与图表数据绘制
(2)音频文字内容实时生成思维导图与产品结构图
六、结合AI工具的企业风险分析
(1)核心市场竞争力:研发、产品、客户和回款(推荐6款行业分析网站)
(2)行业稳定性:工艺、成本构成与供应链采购(核心企业上下游综合分析)
(3)实控人和团队的综合研判:钱的来源分析与偿债能力研判
(4)知识产权的先进性:知识产权如何进行评估与质押
案例:如何利用AI工具&KYC来分析专精特新中小企业的需求与风险
七、结合大数据推荐6个区域优质企业名单公众号(含科创、普惠、行业协会等)
(1)名单数据来源
(2)名单筛选导出
(3)名单拜访计划
八、手把手教你搭建“区域产业雷达智能体”+“对公AI Agent桌面智能体”
输入源:课堂教学
任务:XX
输出:XX
动作:课堂演示
边界:XX
智能体提示词模板:
第三部分:沟通与反馈——提升沟通效率
第三讲:管理艺术提升——沟通与反馈的技巧
一、有效沟通(上级、下属、同事、客户)
1、基于个性的人际关系DICS测试
2、常见的沟通障碍
3、沟通方式的对比(如何选择沟通方式)
4、四步高效激励法
5、批评与激励
二、倾听的三步曲
1、情绪管理
2、提问(封闭or开放)
3、复述
三、双向反馈的三个阶段
1、零级反馈
2、一级反馈
3、二级反馈
案例:一位优秀支行行长如何运用沟通与反馈技巧进行团队管理?
四、有效应对负面反馈
1、负面反馈的逻辑
2、BICT应对负面反馈的核心工具
案例1:中层管理者如何运用沟通、倾听和反馈的技巧有效营销核心战略客户?
案例2: 管理者如何进行有效的与下属和上级进行高效沟通?
五、正面激励(表扬的方法+激发参与+意义寻求)
1、激励的四种方法
2、如何激发员工参与(授权的方法)
3、正面激励的数据分析和理论依据
4、银行里激励的百宝箱(有效方法)
第四讲:管理艺术提升——读懂他人
数据分析导致员工心态变化的原因(不同年龄层)
00后/90后/80后区别
二、了解激发不同年龄层工作热情的因素
三、针对不同类型的群体,实施不同的领导力风格
四、性格解码分析-DISC测试
1. DISC行为风格测试:认识自我
2. 认识DISC的四种基本沟通风格
3. 识别他人DISC行为风格:重要他人
4. 尊重并接受不同的行为风格:改变 or 接纳?
团队研讨:如何管理不同性格的团队成员?
第五讲:管理艺术提升——情绪的“内”处理
一、情绪能力的三个层面
1. 群体关系情绪——办公室的“更年期”
2. 双向情绪——案例——一个失控的客户
3. 独立情绪——躺枪的自尊心
二、你的心情为谁而动
(聚焦式会话过程)
1. 情绪情景一:遇见暴脾气
2. 情绪情景二:不期而遇的投诉
3. 情绪情景三:遭遇体能极限
4. 情绪情景四:遭遇职场外情绪
1)你被自己忽悠了
a错会的“正能量”
b“被”伤害
2)常见的情绪问题解析
通过聚焦式会话的四个层面分析分解主题,形成“遇情”分解的习惯和开放的探讨空间
3)小组分享空间——共性问题解答
依据小组分享的核心内容进行现场咨询
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授课老师
刘子瑜 银行对公营销与管理实战专家
常驻地：杭州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
