《AI在银行信贷业务中的智能应用2.1》
适课范围:信贷条线人员前中后台管理人员、客户经理
课程时间:1~2 天,6 小时/天
课程特点:用亲自处理过的真实案例进行甄别验证后才分享给学员
课程收益
1) 明确条线使用重点
2) 掌握沟通提问关键
3) 现场演练现场学会
4) 培养π型信贷人才
模块一:课程导论
一、扑面而来的AI-势不可挡!
二、AI在银行信贷领域应用的战略价值—以工商银行为例
三、面向信贷人员的AI工具应用框架
模块二:五步提示(问)法
一、(CRAFT)
二、五步提示法(中文式)
模块三 AI应用边界及工具、技巧
一、素材上传及回答输出格式
二、使用分隔符建立秩序感
三、设定确定性与创造性的“温度 ”开关
四、提示词收窄
五、与 AI 的长对话轮次限制及技巧
模块四 AI在信贷业务全流程中的智能应用(99种,可点菜)
一、贷前调查阶段应用
《AI 扫街、客户画像及拜访》
1.要求:对云南省昆明市盘龙区的信贷客群进行分析
2.提示词示范
案例 基于持股结构图的控制权路径与杠杆效应分析
案例 破解黑中介和职业背债人的套路
3.【上机演示】
4.人工校验(可信度★★★)
《对贷款项目准入进行分析》
1.要求:对华润电力河南新能源项目市场准入分析
...
《客户征信状况分析》
1.个人:
1)上传一份贷款申请人的征信报告
上传案例 张飞的征信报告.pdf
2.企业:
1)上传一份贷款申请企业的征信报告
上传案例 企业信用报告(自主查询版 75 页 !).pdf
《对客户的流水进行分析》
1.各类流水分析
1)个人客户银行流水分析
案例 贷款申请人长达 1891 行的《客户H3 账户流水清单》分析
2)企业客户银行流水分析(9大类52个维度)
案例 长达 10480次交易的《三国食品银行流水表》洗钱风险专项分析
3)其他支付流水分析
案例 诸葛亮微信支付交易明细(2025 年全年)的综合分析
《企业财务状况分析》
1.企业概况
2.财务分析(三张主表勾稽分析)
...
5.【上传案例】某某集团下属子公司财务报表.docx
...
8.【实战演练】学员自行选择自带的企业财务报表进行演练。
《根据企业销售数据分析企业经营状况及发展趋势》
案例 惠科股份主营业务收入分析报告_2025-12-03
《评估知识产权、版权价值》
上传案例 版权证书.jpg
2.提示词示范提问 1: ...
追问 2:如果用来抵押,可以在 XX 银行申请多少额度的贷款用于消费?
《过度融资预警测算》
1.过度融资的经验预警值公式
2.【案例】HS 环保科技有限公司调查报告
《分析股权结构并制作结构图示添加到调查报告》
1.企业关联关系穿透式调查
2.【案例】某某光电科技有限公司_脱敏版
《撰写尽调报告》
1.报告结构、内容
上传案例 调查报告表-小企业类-A 液压气动情况 - 副本.xls
实战演练 选一张企业情况表,让 AI 写出标准的尽调报告,并给出贷款金额建议。然后与实际进行比对。
(以下AI在贷中、贷后、风控中的应用格式同上)
二、贷中审查审批阶段应用
...
《对第三方抵押物价格评估报告进行验证》
《贷款保证人资质、保证能力审查》
《企业信用等级评定》
《授信审查审批的智能应用》
1.要求
2.审查审批四要素
案例 PVC 押品的猫腻。【经验】“无零不算账 ”与“避整 ”
3.提问词示范
4.人工校验
1AI审批意见
2人工审批意见
经验 老法师的速算法(可信度★★★★)
5.联机演示
案例 酒店-小企业周转贷款 500 万元.doc
6.【实战演练】: 自己带的贷款申请报告,让 AI批一笔贷款,看看有多快!!!
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《依据本行贷款条件审查审批》
《成立临时审贷委员会集体审批贷款》
《使用 AI 手搓一款贷款需求测算器》
《利用 AI 智能对贷款客户信息进行交叉验证》
三、贷后管理及风险阶段应用
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《对信贷合同等法律文书进行合规性审查》
《信贷风险分析及五级分类》
1.【上传案例】1-AGS 人造板三张财务报表(脱敏)-原始材料
2.提示词示范
3.人工校验(可信度★★★★)
4.联机演示
5.实战。请 AI对本行企业进行信贷风险评估及做出五级分类。
《新旧信贷政策逐条逐字比对》
《依据银行公开披露的信息对该行进行风险分析》
《AI 在贷后合规管理中的应用》
《AI 在贷后检查中的问题分析》
《不良贷款的风险化解建议》
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四、其他信贷应用工具(根据课时由银行选择,详见前图)
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《工作汇报的撰写》
《根据讲话录音整理出标准的会议纪要》
《将图片上的文档转换为原版 word 文件电子文档》
《将纸质扫描件报表转换成 Excel 电子表格》
《将各期数据转换成柱状(饼状)分析图》
《将文档转换成 PPT 演示文稿》
《AI 识读外文贷款单据图片并翻译成中文电子版输出》
《信贷资料转换少数民族文字》
《AI 信贷资质模拟考级》
《AI 对信贷人员的心理线上测评》
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模块五:几点体会
掌握AI智能,别没苦硬吃!
一、使用AI 就像照镜子
二、神一样的AI提示词
三、去除AI 味、八股文
四、训练AI给自己画像
五、AI会不会取代人类?
六、前段最火的养龙虾!
模块六:课堂实战演练,考试,AI判卷、打分、 自动排名
一、形式:分 N 组,每组选定一名组长。
二、《银行处理复杂贷款问题》
AI评判打分排名,现场公布小组成绩。
培训行带班领导颁奖合影。
课程圆满结束。
授课老师
赵全球 曾任工商银行信贷高级审批人
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
