于明辰:普惠客户营销与技能提升

于老师

课程背景

现如今经济下行,我国的经济形势正处于转型期,由原来的国际大循环为主转向以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。国家金融监督管理总局印发《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》(以下简称《指导意见》),围绕发展新质生产力,落地落细科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”,为提高金融服务实体经济的质量和水平提出具体举措。“五篇大文章”指向经济结构转型升级和高质量发展的关键领域,银行保险机构应以《指导意见》印发为契机,加快转型创新,提高服务实体经济和自身稳健发展能力。

中央金融工作会议将科技金融放在做好金融高质量服务实体经济“五篇大文章”之首,普惠金融位列第三,可见普惠金融在未来一段时间中占有不可替代的地位。在金融行业竞争白热化的背景下,银行普遍面临产品缺乏差异化和定价竞争力的挑战。

课程重点解决问题:

突破同质化困境,银行需寻求创新路径,以摆脱产品服务高度相似的局面。

重塑盈利模式:探索超越传统存贷业务的盈利渠道,减少对利息差额的依赖。

避免价格竞争:不通过降低价格来争夺市场份额,而是通过提供增值服务来吸引和保留客户。

增强专业能力:提升银行员工的专业技能,以提供更高质量的定制化服务。

改善客户关系:通过增强客户黏性和降低维护成本,提高客户的综合满意度和忠诚度。

创新客户拓展:开发新的客户获取渠道,利用创新方法吸引新客户。

提升客户价值:通过综合金融解决方案,提高客户的综合收益,增强客户与银行的合作关系。

明确市场定位:清晰界定银行的市场定位,专注于特定领域或客户群体,避免与竞争对手正面交锋。

一、当前热点经济形势分析

1、国际热点经济形势分析

2、国内热点经济形势分析

3、如何通过国际国内以及区域经济形势的分析帮助获客。

二、普惠客户批量获客的途径

1、选择目标客群,细化行业集群

2、梳理渠道,选择关键人物

3、多方位、多部门进行触达

4、客户关系的日常维护

三、普惠客户优质客户的获客途径

1、专精特新客户的获客渠道

2、行业龙头客户的获客渠道

3、产业链中核心客户的获客渠道

4、影子下隐藏起来的优质客户

四、普惠客户经理技能提升

1、如何高效开展贷前调查

2、如何对客户进行穿透式调研

3、如何提升调查报告的撰写能力

4、如何理解现金流和授信用途分析

5、如何提升授信方案中的担保能力

6、如何快速提升自身的能力

五、浅谈尽职免责

1、《关于普惠信贷尽职免责工作的通知》解读

2、普惠业务中常见的风险点以及防范措施

授课老师

于明辰老师的课程大纲