智领未来:AI赋能场景化营销与智能办公实战
课程背景
在当今数字化浪潮席卷的时代,人工智能(AI)技术正以前所未有的速度重塑着各个行业的运营模式和营销格局。对于邮政而言,零售业务作为其重要的业务板块,面临着日益激烈的市场竞争和不断变化的客户需求。传统的营销方式和办公手段已难以满足业务快速发展的需求,亟需借助 AI 技术实现转型升级。
从市场环境来看,消费者的消费习惯和行为模式发生了巨大变化,更加注重个性化、便捷化的服务体验。竞争对手纷纷加大在数字化营销和智能化办公方面的投入,利用 AI 技术精准触达客户、优化服务流程,抢占市场份额。湖北邮政若想在激烈的市场竞争中脱颖而出,必须紧跟时代步伐,引入 AI 技术提升自身的核心竞争力。
课程收益
掌握AI基础知识:了解人工智能的基本概念及其在金融行业的应用场景。
提升工作效率:学习如何利用AI工具自动化日常任务,节省时间,提高工作效率。
优化客户服务:掌握数据分析与客户画像技术,提供个性化的理财建议,增强客户满意度。
增强决策能力:通过AI辅助的投资分析,提升市场洞察力和决策能力,降低投资风险。
提升竞争力:在行业中树立技术领先的形象,增强自身的市场竞争力,吸引更多客户。
实战案例分享:通过真实案例分析,帮助学员更好地理解AI在理财工作中的实际应用。
课程时间:0.5天,6小时/天
课程对象:财富顾问、理财经理、私行客户经理、保险公司客户经理
课程工具:deepseek、豆包、Kimi、通义、文心一言、Get笔记、密塔搜索、即梦
课程方式:现场授课+现场演练+问题研讨;分组教学+实战演练;互动式教学+体验式教学
课程大纲
第一讲:AI认识提升与行业趋势
行业趋势——财富管理新模式
利他思维:商业的底层逻辑——流动的人心、不变的人性
多元化服务:服务模式变革——从"产品导向"到"需求洞察"
竞争维度变革:从"收益率比拼"到"服务响应速度竞争"
AI的基础原理
AI和搜索引擎的区别
AI能做的72件事:职场中常见场景介绍
AI的3大局限性:数据安全、知识侵权、胡编乱造
国内免费的AI工具分析与适用场景
通用AI大模型:deepseek、豆包、KIMI、文心一言、通义千问、讯飞星火
垂类AI工具:秘塔搜索、WPS AI、剪映AI、公文写作AI
各个AI大模型的相对优势:
deepseek(目前国内中文能力最强)
Kimi(长文本处理)
文心一言(公文写作)
通义千问(数据分析)
秘塔搜索(搜索能力强)
案例:初步对话了解各个工具的输出特点和优势
适用场景
AI赋能职场写作
AI赋能PPT高效汇报呈现
AI生成宣传海报、宣传文案
AI助力重构销售逻辑
AI助力分析客户需求
提示词3大提问技巧
提示词万能公式:角色定义+问题描述+输出目标+要求补充
指令式提问:确保得到更精准的答案
角色扮演式提问:秒变专家的AI更睿智
关键词提问:让回答更具针对性
搭建智能体解决高频AI对话
案例:现场聚焦案例产出课程结果(基于岗位场景产出相关提示词模板)
AI使用的关键原则
不依赖:AI只处理数据和基础分析,最终决策由人把控
不复杂:从“1分钟能学会”的功能开始(如自动填表、报告生成)
不冒险:涉及客户敏感信息和资金的操作必须人工复核
第二讲:AI使用场景
工作提效类
年终总结
特色模板
[输入指令]: "作为支行长,请用数据+案例结构生成2023年度总结,需包含:
代理金融业务亮点(突出保险销量增长)
服务乡村振兴案例(如蕲春中药材寄递项目)
2024年三大目标(用SMART原则表述)"
数据可视化
演示用ChatGPT分析Excel数据:=AI("请用柱状图对比某网点Q4储蓄存款增长率")
数据可视化
错误案例:AI将"代理保险"误写为"自营保险"的合规风险
领导讲话稿
风格调节技巧
经营分析
利用AI进行数据分析与报告生成
实践:分析一组经营数据并生成报告
精准营销类
客户画像
客户画像的概念与作用
介绍客户画像的概念及其在营销中的作用。
如何利用AI整合客户数据(如交易记录、行为偏好等)
演示如何利用AI整合客户数据。
金融数据存---存款/保险产品偏好
寄递数据---高频区域/包裹类型
政务数据---社保卡/惠民补贴人群
构建全面、精准的客户画像模型
详细讲解如何构建全面、精准的客户画像模型。
AI在资产配置中的应用原理
介绍AI在资产配置中的应用原理。
根据客户画像,使用AI生成个性化的资产配置建议
演示如何根据客户画像使用AI生成个性化的资产配置建议。
案例:输入客户年龄50岁、存款20万,AI生成“保守型组合:50%定期存款+30%国债+20%货币基金”
策划营销活动的思路与方法,借助AI进行活动创意生成和效果预测
讲解策划营销活动的思路与方法,借助AI进行活动创意生成和效果预测。
案例:节日(端午)+本地特产(洪湖莲子)+邮政资源(极速鲜寄递)+裂变(推荐3人送优惠券)
营销活动
AI如何优化营销活动的策划与执行
实践:设计一场AI驱动的营销活动
AI助力文化场景学习
学习提升
利用AI制定个性化的学习计划
演示如何利用AI制定个性化的学习计划。
如何通过AI进行知识问答和技能提升
讲解如何通过AI进行知识问答和技能提升。
情绪疏导
AI在情绪管理中的应用
实践:使用AI工具进行情绪疏导练习
朋友圈建设
如何利用AI优化个人品牌与社交网络
实践:制定个人社交媒体策略
第三讲:AI驱动销售技巧升级
黄金圈法则——顾问式营销的基本逻辑(0.5h)
EDRAS——顾问式营销全流程(3h)
1. 顾问式销售的五大特点
特点一:以客户为中心
特点二:理解客户业务
特点三:协助制定采购指标
特点四:创造价值为导向
特点五:客户满意为宗旨
2. 从产品导向到客户导向
4. 顾问式销售的核心——情感、价值
5. 销售人员能力模型——销售能力、服务能力
讨论:您喜欢和怎样的销售人员打交道
顾问式销售四步法
1、挖掘需求:需求是“问”出来的,明确需求与隐含需求
1)明确需求:可转化为订单的需求
2)隐含需求:客户尚未明确的需求,也是解决方案式销售中最有价值的需求
2、解决方案: FABE应用原则
3、解决疑虑:(解决疑虑不是处理异议)
4、促进成交
成交的三原则:主动、自信、坚持
成交的方法:假设法、问答法、默认法
第四讲 实战模拟展示
搭建工作台
掌握对AI的提问逻辑,学会与AI互动
了解AI在理财中的常见用途(客户分析、产品匹配、风险提醒)
练习用AI分析客户画像(青年白领/中小企业主/退休人群等)
使用AI对自己进行合规培训(学习如何检查话术风险)
课堂练习:
分析型:"请作为基金专家,对比以下三只基金的收益率..."
创意型:"用火锅食材比喻资产配置,生成朋友圈文案..."
智能学习生态系统
通关任务:从KYC到方案呈现全流程AI陪练
课堂练习:用AI生成客户资产配置方案
场合 关键词 示例片段
内部动员会 “攻坚”“突破”“将士们” “我们要以战时状态打赢’开门红’战役”
政府汇报 “协同”“惠农”“数字化” “通过邮银合作构建三级惠农服务体系”
授课老师
李淼 12年金融从业经验，8年银行业培训服务经验
常驻地：惠州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
