自改革开放以来,中国富裕阶层和高净值人群数量快速增长。在过去40年的经济发展中,中国经历了四代“造富运动”,每一代崛起的财富都有时代的烙印,也都有各自的机遇与挑战。当下,国内经济增速下滑,人口老龄化加剧,经济增长面临结构性转型,房地产从“增量”时代进入“存量”时代,刚性兑付被打破,资本市场波动大,理财产品暴雷频发。国际方面,中美之间的竞争和摩擦常态化,局部冲突不断。这些都给当代国内高净值客户家庭资产配置提出了新的挑战,也让越来越多的高净值客户对理财感到迷茫。
在这样的背景下,银行的理财顾问应提升专业能力,做客户的“意见领袖”,帮助客户更加合理地构建投资组合,转变传统的“爆款产品推介”的业务模式,为客户提供更加综合性的资产配置建议。本课程旨在通过系统地介绍资产配置相关知识,回顾并总结高净值客户的财富积累方式,探讨未来高净值客户家庭资产配置的趋势,全面提升银行理财顾问为高净值客户提供全面资产配置的能力,进而增加客户粘性,实现银行财富管理业务的持续增长。
课程时间：1天(6小时)
培训方式：讲授+研讨+案例分析+互动
课程大纲
一、国内高净值客户的财富积累和资产配置需求(1h)
改革开放以来的四次“造富”运动
财富管理行业主要参与主体的发展和痛点
银行的发展和痛点
证券公司的发展和痛点
保险公司的发展和痛点
信托公司的发展和痛点
独立财富管理机构的发展和痛点
高净值客户家庭资产配置的现状和趋势分析(1h)
最新高净值客户白皮书解读
国内高净值客户的现状分析
国内高净值客户的资产配置现状分析
国内高净值客户的资产配置需求分析
宏观经济和大类资产分析
国内外宏观经济分析和趋势解读
大类资产分析和配置趋势解读
高净值客户家庭资产配置的方法和模型(2.5h)
高净值客户家庭资产配置的常用方法
资产配置的常用方法——财富管理的四个周期
资产配置的方法——金融世界的“不可能三角”
资产配置的方法——构建投资组合
资产配置的方法——优化收入结构
资产配置的方法——风险的对冲
资产配置的方法——核心资产和卫星资产
高净值客户家庭资产配置的常用模型
资产配置的常用模型——标准普尔四象限
资产配置的常用模型——五大类资产配置法
资产配置的常用模型——理财金字塔
资产配置的常用模型——523、442、433足球阵
资产配置的动态调整
不同类型高净值客户的资产配置策略
不同职业的高净值客户的资产配置策略
不同年龄的高净值客户的资产配置策略
不同资产量的高净值客户的资产配置策略
高净值客户家庭资产配置案例分析和研讨(1.5h)
授课老师
曾展乐 银行国际法商财税投资专家
常驻地：东莞
邀请老师授课：13439064501 陈助理
