转变思维 创新发展 银保直销破局与团队自主经营赋能实战营
培训对象:保险地市分支机构负责人、银保负责人
培训时间:2 天 / 每天 6H
核心方向:银保直销能力突破、团队自主经营体系搭建、地市银保营销落地
第一天 银保直销破局:思维转变与实战攻坚
一、行业变局下,中汇银保直销的思维重构与发展新机遇
当下银保市场核心趋势:渠道博弈、客户需求升级、监管导向新变化
地市银保直销的痛点与破局关键:摆脱渠道依赖,打造自主获客与转化能力
保险地市机构直销的差异化定位:结合区域特色,锚定核心客群与产品矩阵
思维转变落地路径:从 "渠道依附" 到 "自主经营",从 "产品推销" 到 "价值服务"
二、银保直销精准获客:地市场景化拓客策略与渠道深耕
地市银保核心客群画像解析:政企单位、小微企业主、社区高净值人群等精准画像与定位
场景化直销拓客方法:银行网点联动增值、社区开拓渗透、异业联盟合作(本地商协会 / 车行 / 房企)
产品适配地市直销场景的包装技巧:结合客户需求,根据不同层次客户,打造简单易懂、高吸引力的产品讲解逻辑
直销获客工具落地:轻量化吸引力获客物料、线上社群引流、线下活动举办的多样化打法
三、银保直销成单攻坚:高效面谈与签单转化实战技巧
直销面谈核心逻辑:从 "产品介绍" 到 "需求挖掘"“价值服务”精准匹配中汇产品价值
高情商沟通技巧:建立客户信任,化解异议,把握签单时机
银保直销促单场景化演练:针对不同客群的面谈模拟、异议处理实战(分组演练 + 点评)
老客户转介绍体系搭建:激活存量客户,实现直销获客裂变
四、银保直销流程标准化:从获客到复购的全链路闭环
直销全流程 SOP 制定:客户建档、跟进节奏、成交服务、持续经营服务的标准化要求
地市机构直销台账管理:客户信息、跟进进度、成交数据的高效记录与分析
直销过程中的风险把控:合规销售、客户信息保护、产品讲解如实告知
小组研讨:本机构直销流程优化痛点与解决方案(结合中汇实际业务)
第二天 团队自主经营:体系搭建与地市营销落地
一、银保团队自主经营的核心逻辑与体系框架
团队自主经营的核心内涵:从 "被动管理" 到 "主动经营",激活团队内驱力(LTV)价值管理逻辑
地市银保团队自主经营体系搭建:目标管理、过程管控、激励机制、文化建设四维一体
分支机构负责人 / 银保负责人的角色转变:从 "管理者" 到 "赋能者" 的能力要求
保险团队自主经营的适配性原则:贴合地市团队规模、人员结构的轻量化运营思路
二、团队自主经营之目标与过程管理:落地可执行,管控可追溯
地市团队直销目标拆解:总目标→团队目标→个人目标,量化到周 / 日 / 人
目标达成的过程管控方法:晨夕会标准化、每日跟进打卡、每周数据复盘
团队经营数据化分析:核心指标(获客量、面谈量、签单率、件均保费)监控与优化
实战工具:工具BEST的使用方法落地,做到合规督导、日常辅导。
三、团队自主经营之激励与文化:激活内驱力,打造高凝聚力团队
地市银保团队差异化激励机制设计:物质激励 + 精神激励 + 成长激励,适配不同层级员工
即时激励与长效激励结合:单日 / 单周销冠奖励、月度业绩分红、年度晋升通道
特色团队文化打造:简单务实的工作文化、互帮互助的协作文化、结果导向的执行文化
小组研讨:本机构团队激励与文化建设的问题与优化方案
四、地市银保营销整体落地:直销 + 团队经营的融合与长效运营
地市机构银保营销整体规划:结合区域市场,制定季度 / 月度直销与团队经营落地计划
分支机构负责人 / 银保负责人的经营抓手:抓核心骨干、抓标杆案例、抓流程落地
团队自主经营的长效迭代:定期复盘、问题整改、经验复制,打造可复制的经营模式
保险地市银保营销落地承诺书:明确本机构后续工作目标、落地步骤与责任人
五、答疑与落地辅导:一对一解决实际经营难题
学员现场提问:本机构在直销破局、团队自主经营中的实际困惑与问题
讲师针对性答疑与辅导,给出可落地的解决方案
小组分享:本次培训核心收获与本机构落地行动计划
培训总结:核心知识点回顾,强调中汇银保 "思维转变、创新发展" 的落地要求
授课老师
陆敏 金融业资深实战型导师/保险营销实战专家
邀请老师授课：13439064501 陈助理
