一、引言
为深入贯彻中央金融工作会议精神,提升金融机构依法合规经营水平,培育中国特色金融文化,近日,金融监管总局发布了《金融机构合规管理办法》(以下简称《办法》)
二、制定《办法》的重要意义
三、《办法》主要内容
1、明确《办法》的制定依据、适用范围、基本原则、相关定义和监管主体等。
2、合规管理架构和职责。
(1)合规管理架构
(2)合规文化培育
(3)董事会及高级管理人员的职责
(4)首席合规官及合规官的设置与职责
(5)合规管理部门的职责与分工等事项
3、合规管理保障。
(1)完善首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履职的相应保障措施。
(2)明确首席合规官及合规官的参会权、知情权、调查权、询问权、预警提示权等履职保障。
4、监督管理与法律责任。
(1)明确相关行政处罚及其他监管措施
5、明确《办法》施行日期及过渡期等事项。
四、《办法》引导金融机构实现合规管理目标
1、实现从“被动监管遵循”向“主动合规治理”的转变
2、《办法》要求金融机构合规履职从高层做起
3、培育合规文化
4、提高全体员工合规意识
金融机构的董事会、高级管理人员对合规管理工作承担责任
落实合规管理目标与资源支持
推动合规制度建设与执行
监测与管控合规风险
处理合规事件与责任追究
其他合规管理职责
六、《办法》要求设立首席合规官、合规官的目的
提升合规管理有效性
适应新形势要求
强化合规管理工作
增强合规管理的独立性与严肃性
确保独立履职
严肃追究责任
完善合规管理架构与职责分工
明确岗位层级与职责
促进部门协同合作
培育合规文化
高层引领示范
融入企业文化
首席合规官和合规官的兼职要求
可兼任的情形
任职资格要求
首席合规官和合规官的具体任期要求
任职资格许可与任期关联
与机构内部规定有关
岗位稳定性与职责履行
“新老划断” 原则下的任期过渡
八、《办法》对合规管理部门工作要求
职责明确
制度建设与推动执行
合规检查与评估
风险预警与识别
违规处理与纠正
保障措施
人员配备要求
履职保障规定
独立性要求
4、协同合作
5、报告与沟通
九、合规管理部门与其他部门在合规管理工作方面的职责分
1、业务部门承担主体责任
2、合规管理部门承担管理责任
3、内部审计部门承担监督责任
第二篇 合规风险管理实务
说文解字
抵制错误指令,实施自我保护
特性、种类及产生原因、后果
1、商业银行合规的特性:
2、合规风险的种类
(1)政策合规风险
案例:
(2)操作合规风险
案例:
3、合规风险产生的原因
4、合规风险产生的后果
案例:
合规管理体系建设
原则
合规与业务发展的关系
公司治理对合规管理影响
公司治理定义
公司治理的目标
培育公司治理结构的生成环境
基本要求
商业银行合规风险管理五大要素
建设合规风险管理体系
合规风险管理目标与政策制定
合规风险监测与识别
合规风险评估
后评价和持续改进
加强内控管理技防和物防能力建设
5、合规文化建设
1、合规文化建设准则
(1)合规从高层做起
(2)合规人人有责
(3)人员管理是合规风险管理的核心
(4)岗位制约是合规风险管理的关键
(5)重点监督是合规风险管理的保障
(6)理念培训是合规风险管理的根本
2、合规文化的培植
(1)建立和完善对人、权、钱等权力运作行为的监督机制,保证权力行使的正确规范、阳光透明。
(2)建立科学合理的考核机制
(3)加强从业人员廉洁合规从业教育及行为管理
(4)建立从业人员行为排查机制
(5)建立违法违纪违规惩戒机制
3、完善员工行为管理
(1)职业道德
(2)职业纪律
(3)利益冲突
(4)保密制度
(5)谨慎履职
(6)内部举报
授课老师
朱毓琼 某国有商业银行分行二级分行行长
常驻地：上海
邀请老师授课：13439064501 陈助理
