《开门红之战:个人养老金账户业务的拓展与客户营销》
讲师/粟彩云
背景概要:2024年12月12日,人力资源和社会保障部(下称“人社部”)、财政部、国家税务总局、国家金融监督管理总局、证监会联合发布的《关于全面实施个人养老金制度的通知》(下称《通知》)称,自2024年12月15日起,在中国境内参加城镇职工基本养老保险或者城乡居民基本养老保险的劳动者,均可参加个人养老金制度;同时,个人养老金税收优惠政策的实施范围,同步从先行试点城市扩大至全国。
课程介绍
在当前人口老龄化态势愈发严峻的大环境下,个人养老金账户作为养老保障体系中的关键构成部分,其重要程度与日俱增。商业银行在个人养老金账户的管理与运营方面承担着举足轻重的角色。
这次全国推广的时间点设置与银行业每年一季度的“开门红”旺季营销同步,“开门红”旺季营销期间,各项业务的考核激励会比平时高,而且随着大家年终奖的发放,客户缴存投资热情会比较高,而“个人养老金账户业务”也适合作为切入营销的一个很好的契机和抓手,全面助力网点打好开门红之战。
本课系统地为银行网点人员提供关于个人养老金账户业务拓展与客户营销的全面培训。课程大纲涵盖了个人养老金账户业务的各个方面,从制度解读、税收优惠政策、实战案例分析,到银行的竞争策略、客户沟通技巧,以及行动计划的制定,为商业银行在个人养老金账户业务领域的拓展和客户营销提供了全面的指导,旨在提升银行网点人员的专业能力和服务水平。
以数据为剑,以创新为盾,“开门红之战”必赢!
课程安排
课程时长:6小时
听课对象:银行网点人员(网点负责人、客户服务、大堂经理及柜员等)
背景与个人养老金账户业务最新制度解读
通知发布时间与内容
实施时间与范围
三支柱养老金体系
《关于全面实施个人养老金制度的通知》、《个人养老金实施办法》
税收优惠政策讨论及对全面推广的影响
税收优惠政策扩大范围
税收优惠新政策出台
税收优惠激励措施
个税优惠政策影响分析
养老金体系现状及新政背景下推广预测分析
三支柱养老金体系
试点城市经验与营销困境分析
新政策在全国推广预期效果分析
潜在客群数量增加
重点省份拓展预测
养老财富储备增长估算
银行竞争与营销策略
新一轮账户争夺战
银行个人养老金账户业务SWOT分析
活动与奖励机制
如何破解当前个人养老金账户“缴存少、投资冷”的困局
产品创新与改善投资体验
巧妙利用政策:提前领取条件放宽、领取渠道多样化及灵活性提高
五项奖励活动促营销
客户沟通技巧及话术
不同客群客户养老金需求分析
个性化服务
有效沟通策略
个人养老金账户业务Q与A
实战演练与案例分析
营销策略的实际应用
活动策略调整
产品与服务创新
行动:制定个人养老金账户业务的“一点一策”行动计划
明确目标客户
优化服务渠道
设计激励机制
加强风险管理
授课老师
粟彩云 银行服务营销与AI工具创新实战专家
常驻地：深圳
邀请老师授课：13439064501 陈助理
